私の投資方針は『長期・分散投資』です。
長期・分散投資をすることができる『つみたてNISA』をコアに投資しています。
今日はつみたてNISAの現状を公開します!
普通ママOLが選んだファンドは・・・
結論から言うと、以下の3つのファンドを選びました!
2018年6月から、楽天証券で毎月積み立てています。
・eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
・楽天・全世界株式インデックス・ファンド
(楽天・バンガード・ファンド(全世界株式))
・コモンズ30
私の投資方針はこちらの記事に書いてますので、良かったら読んでみてください!
各ファンドの特徴と選んだ理由
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
運用会社 | 三菱UFJ国際投信 |
純資産 | 541.96億円 |
信託報酬 | 0.154% |
分配金 | なし |
特徴 | 国内、先進国、新興国の株式、債券、 不動産投資信託証券(REIT)に均等に投資をする。 |
最初に積み立て始めたのは『eMAXIS』!
生まれて初めての銘柄選び。
投資を始めると決めたものの、やっぱり最初は怖かったので、リスクを抑えるためにとにかく『分散』させることができるファンドを選びました。
こちらのファンドは、名前のとおり「8資産に均等に」投資をしているため、株式100%のファンドより値動きが小さく、下落相場の時にも強い!
「リスクが小さい」=「リターンも小さい」ということなので、積極的な運用をしたい方には向かないかな?
守りを固めたい方、投資初心者の方にオススメなファンドだと思います。
楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全世界株式))
運用会社 | 楽天投信投資顧問 |
純資産 | 421.74億円 |
信託報酬 | 0.132% |
分配金 | なし |
特徴 | 全世界の株式市場の動きに連動することを目指す。 全世界に投資できる。 |
しばらくして、もうちょっと積極的に運用しても良いかも⁉と欲が出始めて…( *´艸`)
株式の割合をもう少し増やしたいと思い、『楽天バンガード(全世界)』を追加!
楽天・バンガード・ファンドは、『全米株式』と『全世界株式』があります。
こちらも分散のために全世界を選びました。
もう少し積極的な運用をしたい方は『全米株式』が良いかも?
コモンズ30ファンド
運用会社 | コモンズ投信 |
純資産 | 191.40億円 |
信託報酬 | 1.078% |
分配金 | あり |
特徴 | 30銘柄の国内株式に投資を行う。 世界で成長し続けられる企業に投資する。 長期投資。アクティブ運用。 |
『コモンズ30』は、運用会社であるコモンズ投信の代表 井伊さんのお話を直接聞く機会があって、『世代を超える30年目線で』『こどもたちの時代をより良い社会にしていく』っていう理念に共感したので追加しました。
運用実績(2020年6月時点)
今までの結果がこちら!
累計買付金額 | 評価額 | 累計損益 | |
2018年 | 167,000円 | 168,771円 | +1,771円 |
2019年 | 308,000円 | 310,234円 | +2,234円 |
2020年(6月現在) | 169,554円 | 174,306円 | +6,306円 |
順調に増えていて良かった~!!
もちろんずっとプラスが続いていたわけではなく、最初はずーっとマイナスだったし、コロナで株価が下がった2~4月くらい?もマイナスでした。
コロナ前はプラス数万だったのにな~(-“-)
でも、つみたてNISAは長期投資なので、あまり目先の損益に惑わされないようにしてます。
今月から記録のためにも、毎月末に運用実績の記事を書こうと思ってます♡